外贸人该怎么避免银行收款账户被冻结（外贸生意收款方账户被冻结）
一旦账户被冻结，将直接影响正常的贸易交易。外贸从业者应该如何应对这种情况？
为什么账户会被冻结？
很多人在账户冻结后都很困惑，显然他们的账户是正常使用的，为什么会突然冻结？
账户冻结主要分为两种情况：
一是上游账户涉嫌诈骗。也就是说，客户本身是通过欺诈，让受害者将付款转移到账户，购买正常的商品和服务，或要求部分付款。只要受害者报告并立案，当地公安局就有权冻结任何他们认为有问题的账户，无论是哪家银行，无论你在哪里。他们将从受害者直接汇款的账户开始查询，只要这里转移的相关账户将面临冻结的风险。
二是上游账户涉嫌洗钱。许多客户无法通过正式渠道收付美元。他们将通过类似地下银行或委托外汇兑换的方式处理资金，并将美元或人民币交付给代理人。代理人通过非正式渠道兑换，然后支付给国内收款人。这类资金是国家打击的重点对象，因为它们脱离了银行的监管。
简单地说，他们自己的账户与非法账户直接或间接相关，被当地公安局公安局视为有疑问的账户，因此被冻结。
为什么外贸人员账户大多被冻结？
目前，外贸企业会遇到一个问题，因为没有进出口权或进项发票，工厂不能提供发票，只能选择付费出口。
从监管角度看，买单出口处在一个灰色地点，在买单出口中，真正出口的主体和收款的主体是不一致的，只能依靠***，或者第三方回流国内。
外贸企业无法判断地下银行或第三方机构转入国内银行账户的资金是否涉及其他非法交易。因此，经过层层检查，企业往往成为监管机构的关键对象。银行账户被关闭，账户资金被冻结，最终可能导致公司和股东董事的信用调查问题。
账户冻结后如何正确处理？
如果发现账户被冻结，不要惊慌失措，按照以下方式处理。只要你做的是正规贸易，你就能说清楚。
当你发现银行卡被冻结时，余额正常显示为0，卡的状态只收不付。
您可以选择等待3天，看看账户是否会自动解除冻结，因为有规定，当银行卡冻结时，相关机构将在3天内检查银行卡流量，如果没有大问题，冻结将自动解除。
如果冻结状态没有自动解除，这意味着我们需要主动处理。一般来说，每张银行卡的单次冻结上限为半年，但调查人员可以在半年冻结期满前继续冻结，这意味着只要有必要，银行卡就可以无限期冻结。所以不要认为你可以等到半年后解冻，主动性总是比什么都不做好。
一.了解冻结细节
首先，你需要去开户的银行询问冻结的天数，询问银行客户经理冻结的原因和冻结的案件处理机构。冻结的公安局在哪里，警官是谁，联系方式是多少，这些信息可以由银行查询。
二.积极联系，配合调查
了解办案机关的名称和联系方式后，应积极联系。如果联系不上，应带身份证到当地办案机关了解情况，并配合调查。通常，在联系处理过的警官后，他会告诉你涉及的资金和需要准备的信息。如果警官需要你来解释，他不需要害怕。他只需要提供他能提供的，并耐心地向他们解释市场采购的外贸模式。
一般需提供以下材料：
1. 证明您的合法身份（公司营业执照、身份证、员工卡、公司授权证书、银行流程、荣誉证书、政府权威资格等）。
2. 冻结银行卡(账户)的基本信息和冻结银行卡(账户)自开户以来的交易细节(银行打印盖章)，并***电子数据(刻光盘)。
3. 证明您所涉及的收入是合法的（订单、包装单发票、报关单、发货单/提单、资金流向和记录、上下游证人和信息身份证明、所有相应的聊天记录）。
4. 证明你和家里的付款人的关系。
5. 银行卡账户解冻申请。
三.等待处理结果
警官通常没有解冻权。他负责调查和了解所有材料和证据。他的上一级最终可以决定是否需要解冻。如果你渴望，你也可以申请写一份紧急解冻申请。
理论上，地级公安局只要能直接决定冻结解冻，也可以根据实际情况与警官友好沟通。
同时，还需要提醒的是，在处理过程中，处理过的警官很可能会询问与所涉及的资金无关的账户和流程，并要求出具一些说明。我们需要做好心理准备，在不合理的情况下争取一些合理的拒绝。
如何注意和规避冻结风险？
1.尽量让客户通过自己的银行账户汇款。
2.如果是委托付款，尽量与客户沟通，确保无风险，提前了解受托人的付款资格，是否是正规公司，是否涉及风险。如公司名称、电话号码、地址、网站等。
3.如果您未经通知收到来源不明的付款，请不要在第一时间处理。首先与客户沟通，看看是否属实，然后搜索付款公司的联系方式，并与对方确认真实性。
4.尽量不要帮助客户收取和支付。除非客户特别了解，否则收款只从客户自己的账户收款，必须通过正式的方式收款和发货。在此之前，我做了一个特别的警告：无论什么时候都帮不了客户？
5.不要按照客户的指示将多付款转让给他人，而是原路退还。
6.外汇私下买卖不得参与。
7.不要频繁进行换卡、注销等操作。
8.不要借银行账户或员工个人银行账户
9.与客户签订订货合同。
从事外贸行业，你对客户的付款方式没有绝对的决定权，所以冻结、解冻、冻结的循环必然会重复。
有人说可以办信用卡，有人说可以用亲戚卡，有人说一年换一次卡，有人说每天及时清账，有人说可以用公账收钱。
事实上，管理我们的外贸账户的最佳方式是注意三点：规划我们的账户用途，规范我们的合法身份，尽可能完善收入的证据链。
若总结成一句话：平均资金，完善证据。有时，它是冻结的外贸人员无法避免这种情况，但我希望我们能挺直腰板解冻的路上。
（来源：K哥聊出海）
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外贸人该怎么避免银行收款账户被冻结（外贸生意收款方账户被冻结）发表于2022-07-11，由周林编辑，文章《外贸人该怎么避免银行收款账户被冻结（外贸生意收款方账户被冻结）》由admin于2022年07月11日发布于本网，共2165个字，共5743人围观，目录为外贸百科，如果您还要了解相关内容敬请点击下方标签，便可快捷查找与文章《外贸人该怎么避免银行收款账户被冻结（外贸生意收款方账户被冻结）》相关的内容。
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