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摘要：国际贸易筹资 什么是国际贸易融资国际贸易融资是指政府机构、银行等金融机构为支持本国进出口贸易而提供资金的信用行为。国际贸易融资类型国际贸易融资的主要形式有国际贸易短期融资...

国际贸易筹资

什么是国际贸易融资

国际贸易融资是指政府机构、银行等金融机构为支持本国进出口贸易而提供资金的信用行为。

国际贸易融资类型

国际贸易筹资-图1

国际贸易融资的主要形式有国际贸易短期融资和中长期融资。

1、短期国际贸易融资

在商品交易过程中，进出口商需要短期融资，以确保其商品流通，促进出口贸易的快速实现。这些短期资金可以通过外贸银行或其他方式解决。

(一)出口商融资

出口商可以从进口商和银行获得短期资金。

1.进口商向出口商支付预付款。这意味着进口商在收到货物文件前支付全部或部分货款。通常有两种情况：

一是保证预付款的性质，即出口商担心供应期货价下跌，进口商可能单方面拒绝执行合同，造成自身损失。因此，进口商需要预付款；

另一种是出口商生产买家所需的货物投资过大，出口商要求进口商给予较大比例的预付款。这些都是正常的。有时发达工业国家在发展中国家的交易中会有不平等和欺凌性的预付款。

2.银行向出口商提供贷款。国内外银行可以向出口商提供资金。主要形式如下：

(1)无担保贷款二是国内银行专门为生产出口商品的企业提供贷款，以支持出口。

(2)银行凭信托收据贷款。这意味着国内制造商将货物交付给出口商，并委托银行向出口商收取货款。H商品未售出，无款可付，可凭信托收据提货装船，银行凭信托收据向出口商提供贷款。

（3）出口商品抵押贷款。即出口商以其出口商品储备作为抵押贷款。

(4)包装贷款。也就是说，出口商以包装待运出口货物作为抵押品从银行获得的贷款。亚洲一些发展中国家很常见。

（5）在途货物抵押贷款。即出口商以装载货物提单作为抵押品从银行获得的贷款。出口商通常用这笔贷款偿还出口货物抵押贷款。

（6）在国外存储贷款。即出口商在没有购买订单的情况下装运出口货物，并将货物存放在进口国，作为抵押品从进口国银行获得的贷款。

(二)进口商融资

进口商可以从出口商和银行获得短期资金。

1.出口商向进口商提供的信用。又称企业信贷，有两种形式：

（1）开立账户信用是指进出口双方签订合同并由出口商运输货物后，将进口商应付款项记录在进口商账户上作为贷款，并记录在出口商账户上作为贷款。进口商应在规定的日期内支付款项。

(2)票据信用。是指出口商在一定期限内直接向进口商发送装载货物文件的汇票。

2.银行向进口商提供贷款。

（1）银行直接向进口商筹集资金。主要是指进口商向银行申请委托，并凭货物文件出具现金信用证；或与银行密切相关的进口企业向银行发放超过账户余额的支票，以整合急需资金。

（2）承兑汇票贴现。这意味着当出口商要求进口商支付现金时，进口商将银行承兑汇票贴现在市场上，并将贴现收入的现金支付给出口商。

(3)银行承兑信用。是指进口商委托银行承兑出口商汇票。出口商向其往来银行提交汇票，并委托银行与货物文件一起收回贷款。出口商银行将汇票和文件发送给其代理银行，并让给进口商银行，进口商银行凭货物文件承兑汇票。这样，进口商必须在付款日前向承兑银行支付应付款项。

（4）信用证融资。即银行在按照信用证规定的条件办理承兑、议付、保兑信用证的过程中，对进口商进行融资。信用证融资流程大致如下:

①进口商与出口商达成协议，同意以信用证支付货款。

②进口商向往来银行申请信用证。

③经开证银行同意后，进口商取得与所需付款金额相同的信用证。

④出口商装运货物后，通过往来银行开具汇票，并将货物提单交给开证银行提示付款。

⑤开证行验证文件符合信用证条件时，兑现出口人汇票。

⑥收到货物提单后，进口商可以提货。

二、国际贸易中长期筹资

中长期国际贸易融资是我们通常所说的出口信贷，它是出口信贷El国政府的金融支持为后盾，通过银行对出口商或进口商提供低于市场利率并提供信贷担保的一种筹资方式。具体表现为国际商品交换中的延期付款信用和货币资本的借款。前者是指出口商为了向外国买主推销商品，以延期付款作为优惠条件来吸引对方，从而向进口商提供的信用。后者是指当出口商接到国外买主的订单以后，在其向买主交售货物并收到货款之前，需要从银行或其他金融机构得到贷款，以继续组织出口货物的生产和销售。

中长期国际贸易融资可分为：

1.卖方信贷

卖方信贷是指银行向本国出口商提供信贷，然后由出口商向进口商提供延期付款信贷的一种卧式信贷方式。在大型成套机械设备的中长期进出口贸易中，出口商所在国银行为出口提供信用，以方便出口商以延期付款的方式出售设备，以增加对进口商的吸引力。这里需要注意的是，虽然出口信贷给进口商延期付款的优惠条件，但出口信贷不是延期付款交易，因为延期付款交易是出口商直接给进口商的，属于商业信用，而卖方信贷是银行给出口商的银行信用，不能混淆。

2.买方信贷

买方信贷是指出口商所在地银行或信贷企业向进口商所在地银行或进口商提供贷款，以扩大本国商品出口的一种出口信贷形式。