外汇资金业务
外汇资金业务是什么？
外汇资金业务是指在控制风险的前提下，通过使用各种金融工具，特别是各种衍生金融工具及其组合，银行可以协助银行间实现外汇资产保值增值的目的。
外汇资金业务分类
外汇基金业务包括代客外汇交易、人民币外汇交易和代客外汇理财。
1.代客外汇交易
代客外汇交易是外汇基金业务中的汇率产品，包括：
（1）即期外汇交易是指银行和客户在交易后第二个工作日按约定的汇率交付的外汇交易。
（2）长期外汇交易是指银行与客户在约定的期限（交易日后第二个工作日后的一个日期）交付的外汇交易。
(3)外汇掉期是指客户委托银行按照银行与客户约定的汇率购买A货币、卖出B货币，随后在远期按照约定的另一汇率又委托银行卖出A货币、买入B货币外汇交易。
（4）外汇期权是指期权买方在支付一定数额的期权费后，有权在未来约定的汇率向期权卖方购买约定金额的某种货币并出售另一种货币的交易。
2.人民币外汇交易
人民币外汇交易包括外汇结算销售服务和人民币外汇退出业务。外汇结算是指外汇收入所有者向指定外汇银行出售外汇收入，指定外汇银行按一定汇率支付相当于人民币的行为。外汇销售是指指指指定外汇银行向外汇单位和个人出售外汇，按一定汇率收取人民币的行为。
根据有关规定，中国人民银行批准经营外汇结算和外汇销售业务的金融机构称为外汇指定银行。外汇指定银行应当按照批准的业务范围，对国内机构、居民、驻华机构和来华人员开展外汇结算、外汇销售、外汇账户和外汇支付业务，并申报国际收支统计。目前，外汇结算和外汇销售的业务范围已扩大到所有常规项目和部分资本和金融项目。
银行结括：
(1)即期结售汇是指银行按当日上市汇率办理结汇或售汇。
（2）远期外汇结算和销售是指银行与客户签订远期外汇结算和销售合同，约定未来外汇结算或销售的外币货币、金额、汇率和期限；客户到期外汇收入或支出照远期外汇结算合同规定的货币、金额、期限和汇率与银行结算或销售外汇。
人民币外汇退出业务是指银行与客户签订人民币和外币退出合同，同时约定两笔金额一致、销售方向相反、交付日期不同的人民币对同一外币的交易，并按照退出合同规定的货币、金额、金额、汇率结算或外汇销售业务。
3.代客外汇理财
银行可以利用各种金融工具，特别是各种金融工具，特别是衍生金融工具及其组合，帮助客户实现外汇资产保值增值的目的。
参考文献
- ↑戴国强.基础知识.2006年上海财经大学出版社.12.
外汇资金业务
外汇资金业务发表于2022-06-08，由周林编辑，文章《外汇资金业务》由admin于2022年06月08日发布于本网，共992个字，共5618人围观，目录为外汇术语，如果您还要了解相关内容敬请点击下方标签，便可快捷查找与文章《外汇资金业务》相关的内容。
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