外币资金池
外币资金池是什么？
外币资金池是集中可自由兑换外币经营项目账户和资金账户的资金管理模式。
国内现有的外币资金池基本上是基于委托贷款的结构。外币资金池的使用方便，支持国内企业外汇资金的使用和运营
外币资金池的业务管理
外资池管理是指选择主办企业牵头集中经营参与成员企业的外汇资金。它相当于一个固定的交易对象，类似于一家银行。与相互拆除外汇资金业务相比，外汇资金池业务的管理相对严格。
1.对成员资格的要求
开展外币资金池业务的国内企业应当依法注册成立，注册资本已按期足额到位，近两年无外汇违规行为。
2.主办企业和受托银行
外币资金池业务实际上是将资金集中在池中，需要资金时再从池中提取。因此，主办企业需要牵头对所有参与的内部成员的外汇资金进行集中经营。无论是将资金集中在池中，还是从池中提取资金，都属于企业之间的资金余缺相互调整不同企业之间资金的有偿使用只能采用委托贷款的方式。因此，我们应该选择一家银行来帮助办理委托贷款手续。需要注意的是，受托银行只有在获得外国管理局的批准后才能帮助处理资金池业务。提交外国管理局批准时，受托银行应当向外国管理局提交以下材料：书面申请；主办企业出具的授权委托银行办理资金池业务的书面文件、参与者的参与确认文件、相关各方的委托贷款协议文本；外币资金池运营计划：受托银行为实施资金池业务而制定的内部控制度和程序；外国管理局要求的外币资金池运营计划。
3.账户开立
在委托贷款框架下开展外托贷款框架下开展外企业和参与企业应当分别开立外汇委托贷款的主要账户和子账户。由于主办企业和参与企业都可以拆除资金或拆除资金，因此账户的收入和支出范围是一致的。收入范围为：拆除的委托贷款、收回的委托贷款本息、从其资本外汇账户和经常项目外汇账户中转入的资金。支出范围为：拆除的委托贷款、返还的委托贷款本息、原资本外汇账户和经常项目外汇账户的资金、委托贷款利息、经常项目的外汇支付。
外币资金池的作用
一、完善流程
1.集中管理所有下属分支机构的外汇资金
2.下属分支机构剩余外汇资金统一分配
3.实时监控整个集团外汇资金余缺
二、财务效益
1、减少外部银行贷款，降低资本成本
2.减少闲置外汇资金，提高资金回报
3.降低外汇汇兑风险
4.外币资金池的好处
外币资金池
外币资金池发表于2022-06-08，由周林编辑，文章《外币资金池》由admin于2022年06月08日发布于本网，共927个字，共5429人围观，目录为外汇术语，如果您还要了解相关内容敬请点击下方标签，便可快捷查找与文章《外币资金池》相关的内容。
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